Forex mensal roi

Metas Realistas de Renda Forex para Negociação.

Quais são as metas de renda Forex realistas e aceitáveis?

Definir metas de receita de negociação realistas é uma pergunta difícil de responder, porque há muitos fatores. Cada comerciante é diferente, e a realidade é que a maioria dos comerciantes perde dinheiro. A razão é que a negociação é difícil e exige muito esforço e disciplina para ser bem-sucedido.

Também é impossível descobrir o que os melhores traders independentes fazem, porque apenas algumas pessoas compartilham essa informação e aquelas que o fazem, podem ou não estar dizendo a verdade.

Começaremos analisando alguns dados públicos salariais de traders forex independentes disponíveis na Internet:

Quanto um trader de câmbio estrangeiro III faz? O salário médio anual do Foreign Exchange Trader III é de $ 166.461, em 31 de março de 2017, com um intervalo geralmente entre $ 130.000 e $ 194.728. No entanto, isso pode variar muito dependendo de vários fatores. Nossa equipe de Profissionais de Compensação Certificada analisou dados de pesquisa coletados de milhares de departamentos de RH em empresas de todos os tamanhos e setores para apresentar essa faixa de salários anuais para pessoas com o título de trabalho Foreign Exchange Trader III nos Estados Unidos.

Esta renda profissional do comerciante do forex faz, não os comerciantes de varejo que trabalham em casa.

O trabalho de negociador de divisas estrangeiras é muito difícil de encontrar, mas você pode fazê-lo se você trabalhar nele, no entanto, eu acho que é melhor se nós trabalharmos em negociação para nós mesmos.

Quanto você pode fazer Trading no mercado Forex?

Não há limite quanto ao que você pode fazer! Você pode ganhar milhões de dólares. Tudo é possível e é por isso que tantas pessoas tentam aprender a negociar.

ESPERAR! Renda Forex é desafiador:

Antes de ficar louco aqui e começar a jogar cargas de dinheiro em uma conta de negociação. Eu preciso dizer-lhe que, apenas algumas pessoas ficam ricas negociação forex de varejo, é difícil, e você deve ser um mestre de negociação e disciplina para fazer uma quantidade significativa de dinheiro.

Poderíamos jogar o cenário durante todo o dia, razão pela qual muitas pessoas entram no Forex Trading em primeiro lugar. Eles vêem as possibilidades de milhões de dólares como o que é possível e, em seguida, você sabe que eles perderam vários milhares de dólares negociando porque eles negociam sem saber o que estão fazendo e falta de disciplina.

Cálculos Realistas de Lucro de Negociação:

Então, vamos calcular números realistas em relação ao potencial de lucro.

A primeira coisa que você tem que perceber é que o uso de alavancagem na negociação é uma excelente maneira de maximizar os ganhos e os riscos que podem ser administrados razoavelmente bem, se você tiver a disciplina. Esse é o problema, porém, a maioria das pessoas não tem disciplina.

Mas por causa deste artigo, vou assumir que você tem a disciplina de negociação e tem a capacidade de seguir uma receita de negociação forex; Plano de gestão de riscos.

A grande coisa é que você não tem que arriscar muito para obter um lucro substancial. Deixe-me lhe dar um exemplo.

Você tem uma conta de 10k e quer ganhar 2,5% ao mês com uma meta de 30% de crescimento da conta por ano.

Agora você decide que só arriscará 1% dessa conta por negociação.

Com um risco de 1% de 10k que é de US $ 100 e, portanto, você está arriscando apenas 1% a qualquer momento, e você poderia ganhar o crescimento de 30% nunca arriscando mais de US $ 100 de uma só vez.

Agora há muitos mais números que devem ser calculados, como qual é a sua taxa de vitória, qual é o risco de recompensar a taxa. Então, os cenários poderiam continuar indefinidamente.

Você poderia, na verdade, elevar seu risco para 2,5% ou US $ 250 e atingir sua meta com um único negócio e atingir nossa meta mensal usando uma relação risco / recompensa de 1: 1.

Renda Forex Comparada à Renda Imobiliária.

Compare isso com algo imobiliário, onde alguém pode ter que arriscar muito mais para alcançar o ganho de 2,5%. Por exemplo, você poderia gastar 100k ou mais comprando uma casa, e na negociação, você pode ganhar 2,5% com um investimento muito menor, abrindo uma conta por apenas 1000.

Você poderia fazer 2,5% em um comércio versus muito mais dinheiro e tempo inicial envolvido em investimentos imobiliários.

Esse é o único negócio que você teria que fazer naquele mês para ganhar o que você estaria fazendo em média em imóveis para ser considerado extremamente lucrativo. A conclusão é simples: o Forex tem um potencial tão incrível, que pode facilmente ultrapassar o Real Estate mesmo com medidas mínimas de risco em vigor.

Não consigo pensar em muitos investimentos que rendem em torno de 100% de ROI por ano. Vamos dar uma olhada e ver como seria difícil fazer isso com um gerenciamento de risco mínimo a moderado. Ele sai para 6% por mês de composição. Agora, meu amigo, é mais do que possível neste mercado. Se você está confiante em sua lucratividade como um operador e está disposto a arriscar, digamos, 3% de sua conta em cada negociação, então com um RR de 1: 2 você poderia facilmente atingir esse percentual com um negócio em um mês.

O Forex é um excelente investimento se você for lento e se concentrar no longo prazo.

Qual é o salário médio dos traders?

Eu gostaria de comparar as carreiras de Forex Vs Média e acima da média.

Agora, olhando para o rendimento médio per capita (pessoa) nos EUA, o rendimento médio per capita em 2015 foi de $ 58.714 através da Wikipedia.

Vamos imaginar que você gostaria de fazer pelo menos US $ 50.000 por ano negociando. Afinal, você está fazendo isso pelo dinheiro, então você quer fazer o máximo possível.

Mais uma vez usando risco mínimo-moderado, dissemos que você poderia acumular 8% ao mês.

Supondo que você aumenta seus tamanhos de lote com sua conta a cada mês, em vez de semanalmente ou diariamente para fins de gerenciamento de risco. Você precisaria ter uma conta de US $ 40.000 para fazer US $ 53.265,56 por ano a 8% ao mês.

Agora, digamos que você minimizou suas despesas e trabalhou em um emprego, então você conseguiu criar sua conta de negociação. Quanto tempo você levaria para tirar 1 milhão de uma conta de US $ 10.000 com um ROI de 10% ao mês? Em 4 anos você teria US $ 970.000. Divida isso por 4 e você ganha $ 242.500. O que significa que você ganhou US $ 242.500 por ano. Isto é, se você não retirou nada, deixe sua conta acumular com um ROI de 10% a cada mês.

E se você quisesse esperar até cinco anos e depois começar a retirar todos os seus lucros? Em 5 anos você teria $ 3.044.816. Agora você pode se sentir livre para retirar todos os lucros a cada mês, o que significaria que você ganharia $ 304.481 por mês! Apenas imagine isso. Se você construir sua conta de 10k por cinco anos, você estará fazendo $ 3.653.779 por ano depois disso, se você retirar todos os seus ganhos. Assim, vemos que é muito melhor construir sua conta até sentir que você PRECISA tirar o dinheiro. Quero dizer, você pode imaginar fazer esse tipo de renda daqui a cinco anos a cada mês? Eu não estou nem falando de algo que é inatingível. 10% ao mês é possível no Forex, encontrando um ótimo sistema de negociação, tendo disciplina apropriada, encontrando um mentor de negociação e mantendo-se sob controle todos os dias, e aperfeiçoando seu ofício todos os dias, educando-se.

Na verdade, 10% ao mês pode ser realizado com apenas alguns negócios de alta qualidade a cada mês; muitos comerciantes são apanhados em quantidade, em vez da qualidade dos negócios. Nós temos uma calculadora de renda de negociação forex neste site para ajudá-lo a fazer seus cálculos.

Eu desafiaria você a encontrar uma outra carreira no mundo que fará com que você ganhe esse tipo de dinheiro em 5 anos. Quer dizer, honestamente, esses números são impressionantes, Lembre-se, porém, não se envolva nos números. Negociar não é fácil, mas pode ser feito, se você seguir um plano.

Digo isso simplesmente para reforçar o quão lucrativo o mercado Forex pode ser se você trabalhar duro e tiver objetivos de longo prazo em mente.

Você realmente pode fazer grandes rendimentos no Forex.

Em conclusão, se podemos manter uma visão realista do Forex, então temos uma chance maior de estabelecer metas razoáveis ​​e manter uma estratégia de negociação rentável que nos traga uma renda fixa ao longo do tempo. Se você não acredita em mim, dê uma olhada na calculadora de composição forex que lhe dirá tudo o que você precisa saber sobre o quanto de renda Forex você pode fazer.

Nada pode impedir o homem com a atitude mental correta de atingir seu objetivo; nada na terra pode ajudar o homem com a atitude mental errada. - Thomas Jefferson.

O que é um retorno realista do investimento?

É realmente risível quando vejo promoções de forex que causam dor a esta imagem de um pouco de dinheiro sendo capaz de produzir retornos de 1.000% ou mesmo 10.000%. Eu dou um exemplo abaixo de um fórum on-line:

É claro que a associação do colega foi revogada pelos proprietários do fórum on-line que não queriam que algum golpista mantivesse sua imagem.

Normalmente, os produtos utilizados para anunciar estes retornos ridiculamente altos sobre o investimento são consultores especializados. Devido ao fato de que esses robôs forex abrem posições usando estratégias e níveis percentuais de risco não conhecidos dos comerciantes que compram esses produtos, os fornecedores que lançam esses produtos são capazes de mascarar o verdadeiro perfil de risco a que esses produtos submetem a conta de negociação. não demora muito até que tais relatos sejam divulgados, pois este testemunho aqui atesta:

Isso nos leva à pergunta: o que é um retorno realista sobre o investimento? Eu fiz muita pesquisa nesta área e cheguei à conclusão de que o retorno sobre o investimento em Forex ou qualquer outro mercado financeiro para esse assunto não é geralmente muito exagerado do que obtém em qualquer outro veículo de investimento off-line. Naturalmente, haverá variações individuais nos números, mas os resultados tendem a se agrupar dentro de um intervalo.

Comerciantes profissionais que trabalham em fundos de hedge e bancos de investimento sabem disso. De fato, os únicos momentos em que há retornos realmente altos são quando há negociações contrárias que vão contra a tendência geral do mercado, como aquelas estabelecidas por John Paulson e Michael Burry quando apostam contra o mercado imobiliário subprime com enormes retornos. Mas até Michael Burry lhe dirá prontamente que seu fundo de hedge teve que suportar um período terrível de rebaixamento em que seus coinvestidores prontamente questionaram suas decisões e táticas, antes que as coisas mudassem. Mas o fato é que tais oportunidades de retornos enormes são raras e ocorrem apenas de vez em quando.

Quais são os retornos realistas do investimento? Vamos ver alguns exemplos & # 8230;

Então, falando de forma realista, o que retorno do investimento deve perseguir os comerciantes no forex? Para obter uma resposta adequada a esta questão, vamos rever os retornos do investimento de alguns fundos de hedge ativos no mercado forex.

& # 8211; Soros Fund Management, o fundo de hedge de propriedade de George Soros, obteve retornos de 22% em 2013.

& # 8211; O operador do Ex-Goldman Sachs, David Tepper, obteve 42% de retorno anual de seu maior fundo de hedge.

& # 8211; O mercado de ações S & P500 subiu 32% em 2013, impulsionado pelo programa de redução gradual do Fed.

& # 8211; O SAC Capital da Steven Cohen fez apenas 19% em 2013, mas com um valor próximo a US $ 2,3 bilhões, seu retorno relativamente baixo superou a maioria dos outros traders de fundos de hedge no mercado.

& # 8211; O Fundo de Recuperação de John Paulson ganhou 63% no ano passado, apesar de algumas de suas participações com base em ouro terem sofrido um impacto devido a uma queda nos preços do ouro.

& # 8211; O fundo de investimento de Carl Icahn obteve 31% de retorno em 2013.

& # 8211; James Simons fez 19% de suas participações na Citadel.

& # 8211; O fundo hedge de Larry Robbins, Glenview Capital, retornou 43% líquido em 2013.

A partir dos resultados que vemos aqui, podemos ver que os retornos sobre o investimento dos operadores de fundos hedge, que normalmente representam os traders institucionais no forex, variam de 15% a 50% ao ano, com a maioria sendo agrupada em torno de 25% a 35% se seguimos o padrão de distribuição gaussiano.

Se esses são os tipos de retorno sobre o investimento feitos pelos fundos de hedge, por que comerciantes individuais seriam sugados para essas manchetes inacreditáveis ​​que prometem aos investidores retornos de até 10% em pequenas quantias de dinheiro? Certamente isso não é possível.

Fatores que afetam o retorno do investimento.

Os retornos sobre o investimento são afetados por:

b) Risco assumido por negociação.

Os operadores de fundos de hedge geralmente comandam grandes quantias de dinheiro. George Soros tem mais de US $ 29 bilhões em seu fundo de hedge, e seu retorno de investimento para 2013 lhe rendeu US $ 280 milhões. Quanto maior a conta de um comerciante forex, mais o comerciante é capaz de reduzir seus riscos ao mínimo básico como ser capaz de comandar bons retornos no mercado.

Negociar é assumir riscos. O problema sempre foi: quanto risco é seguro assumir? Um perfil de risco de 2-3% de exposição para toda a exposição comercial no mercado é geralmente aceito como o padrão que promove retornos seguros. Quanto menor o risco, mais garantido o retorno.

Então, qual é o retorno real sobre o investimento em Forex? Os comerciantes devem realisticamente buscar retornos entre 25% e 35% ao ano. Isso pressupõe que eles empreguem as mesmas metas de investimento de longo prazo que os comerciantes de hedge funds adotam.

Eu pessoalmente defendo duas estratégias para isso:

a) Se você pretende tirar dinheiro de sua conta todo mês, pode ficar mais agressivo usando poucas negociações (não mais que 6 ou 7 trades) em um gráfico diário, escolhendo negociações que tenham uma relação risco-recompensa de 1 : Mínimo de 3 Objetivo de começar a negociar com pelo menos US $ 10.000.

b) Se você pretende ser uma composição a longo prazo, então idealmente você deve agregar seu lucro e capital por uma taxa de retorno de 15% ao mês, caindo para 10% no segundo ano e 7,5% no terceiro ano. O capital inicial para este empreendimento não deve ser inferior a US $ 10.000.

Se você não tiver até US $ 10.000, sua meta deve ser trabalhar offline para aumentar esse valor. Reserve suas contas micro para treinar e treinar novamente em uma conta ativa.

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Revisão BizNet: Forex & # 038; criptomoeda que negocia ROIs mensais.

O BizNet opera no nicho MLM de forex e criptomoeda.

No site da BizNet, Alexander Chebotarev (diretor técnico) e Grigory Shemet (diretor de marketing) são co-fundadores da empresa.

Além de referência pelo nome no material de marketing da BizNet, não há informações sobre o MLM de Chebotarev ou o MLM de Shemet, históricos de negociações de moeda estrangeira ou criptografia.

O domínio do website BizNet (& # 8220; biznet. pw & # 8221;) foi registrado pela primeira vez em 1º de março de 2016. Os detalhes do registro foram atualizados pela última vez em 11 de janeiro de 2017.

Grigoriy Shemet [sic] está listado como o proprietário, através de um endereço em São Petersburgo, na Rússia.

O site da BizNet está hospedado em Belize, um paraíso fiscal offshore.

O BizNet Group LLP foi incorporado no Reino Unido em 20 de março de 2017.

Oleksandr Chebotarov e Grigory Shemet são listados como diretores. Chebotarov através de um endereço na Ucrânia e Shemet o mesmo endereço de registro de domínio na Rússia.

Com o BizNet não tendo operações de negócios físicas no Reino Unido, parece que o BizNet Group LLC nada mais é do que uma empresa-fantasma.

Leia para uma revisão completa da oportunidade de MLM do BizNet.

Produtos BizNet.

A BizNet não possui produtos ou serviços que possam ser liberados, sendo que as afiliadas só podem comercializar a própria afiliação da BizNet.

Plano de Compensação BizNet.

As afiliadas da BizNet investem US $ 25 ou mais na promessa de um ROI mensal perpétuo.

Os planos de investimento do BizNet estão divididos entre negociação forex e criptomoeda.

O plano automatizado de forex prevê que as afiliadas BizNet investem US $ 25 ou mais e recebam um ROI mensal entre 20% e 30%.

Os planos de investimento em criptomoeda da BizNet são os seguintes:

Padrão & # 8211; invista $ 25 ou mais e receba um ROI de 15% mensais Ultra & # 8211; invista $ 3000 ou mais e receba um ROI final de 21% por mês e # 8211; investir US $ 10.000 ou mais e receber um ROI mensal de 27%.

Observe que os planos forex e cryptocurrency oferecem ROIs mensais perpétuos.

Comissões de referência.

Comissões de referência de pagamento BizNet através de uma estrutura de remuneração unilevel.

Uma estrutura de remuneração unilevel coloca um afiliado no topo de uma equipe unilevel, com cada afiliado pessoalmente recrutado colocado diretamente abaixo deles (nível 1):

Se qualquer afiliado de nível 1 recrutar novos afiliados, eles serão colocados no nível 2 da equipe de nível de desenvolvimento da afiliada original.

Se quaisquer afiliados de nível 2 recrutam novos afiliados, eles são colocados no nível 3 e assim por diante, e assim por diante, abaixo de um número teórico infinito de níveis.

Nível BizNet pagável de unilevel da BizNet aos dez, com base nos seguintes critérios de qualificação:

Participante (gerar um mínimo de US $ 100 em atividades de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1 (afiliadas pessoalmente recrutadas) Agente (invista pessoalmente pelo menos US $ 100 e gere um mínimo de US $ 1.000 em investimento de downline & # 8211; 7% no nível 1 e 5% no Consultor de nível 2 (invista pessoalmente pelo menos US $ 250 e gere um mínimo de US $ 5.000 em atividade de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1, 5% no nível 2 e 3% no nível 3 Junior Manager (pessoalmente investir pelo menos US $ 500 e gerar um mínimo de US $ 25.000 em atividade de investimento downline) & # 8211 7% no nível 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3 e 2% no nível 4 Manager (invista pessoalmente pelo menos US $ 1000 e gere um mínimo de US $ 100.000 em atividades de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1 , 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4 e 1,5% no nível 5 Top Manager (invista pessoalmente pelo menos US $ 5000 e gere um mínimo de US $ 500.000 em atividades de investimento downline) & # 8211; 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4, 1,5% no nível 5 e 1% no nível 6 CEO (invista pessoalmente pelo menos US $ 10.000 e gere um mínimo $ 1.000.000 em atividade de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4, 1,5% no nível 5 e 1% no nível 6 e 0,5% no nível 7 Silver Affiliate (invista pessoalmente pelo menos US $ 15.000 e gerar um mínimo de US $ 3.000.000 em atividades de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4, 1,5% no nível 5 e 1% no nível 6 e 0,5% nos níveis 7 e 8 Golden Affiliate (investir pessoalmente pelo menos US $ 30.000 e gerar um mínimo de US $ 9.000.000 em atividades de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4, 1,5% no nível 5 e 1% no nível 6 e 0,5% nos níveis 7 a 9 no Afiliado Platina (investir pessoalmente pelo menos US $ 50.000 e gerar um mínimo de US $ 27.000.000 em atividades de investimento downline) & # 8211; 7% no nível 1, 5% no nível 2, 3% no nível 3, 2% no nível 4, 1,5% no nível 5 e 1% no nível 6 e 0,5% nos níveis 7 a 10.

Bônus de trabalho em equipe.

O Bônus do TeamWork é uma porcentagem de bônus paga sobre o volume de investimento gerado pela perna mais forte de um afiliado da afiliada (calculada a cada três meses).

Os gerentes juniores ganham um bônus de trabalho em equipe de 0,5% Os gerentes ganham um bônus de trabalho em equipe de 1% Os principais gerentes ganham um CEO de bônus de trabalho em equipe de 1,5% e ganham um bônus de trabalho em equipe de 2%.

Bônus Global.

O Global Bonus é uma porcentagem de bônus paga pelo volume de investimento em toda a empresa.

Os afiliados Silver recebem uma participação em um afiliado global de bônus de 0,5% Os afiliados Golden recebem uma participação em um afiliado global de bônus de 1% Os afiliados Platinum recebem uma participação em um pool de bônus global de 1,5%.

Bônus de Realização de Posto.

Quando afiliados do BizNet se qualificam no Agente e em escalões superiores, eles recebem os seguintes bônus em dinheiro de uma só vez:

Juntando-se ao BizNet.

A afiliação da BizNet é gratuita, no entanto, a participação na oportunidade de MLM em anexo requer um investimento de US $ 100 ou mais.

Conclusão.

Em uma tentativa de provar que a receita do ROI é gerada via negociação forex e cryptocurrency, o BizNet fornece vídeos de marketing supostamente mostrando negociações ao vivo.

Em última análise, no entanto, a empresa não consegue correlacionar pagamentos de ROI mensais a afiliadas com atividades de negociação.

Além disso, os modelos de negócios falham no teste de lógica Ponzi.

Se Alexander Chebotarev e Grigory Shemet conseguissem legitimar e consistentemente ROIs mensais de até 27% (324% ao ano sem capitalizar), por que eles estariam solicitando investimentos de randoms pela Internet?

Especialmente na promessa de um ROI mensal perpétuo, o que acaba gerando uma responsabilidade cada vez maior.

Mesmo um valor de capital modesto logo se tornaria uma fortuna sob os valores de ROI anunciados pelo BizNet. Compartilhar receitas limitadas e, ao mesmo tempo, gerar responsabilidades de ROI cada vez maiores a cada mês não faz sentido.

A única fonte verificável de receita que entra no BizNet é o novo investimento de afiliado, cujo uso para pagar aos afiliados existentes um ROI tornaria o BizNet um esquema Ponzi.

Como acontece com todos os esquemas Ponzi, uma vez que o recrutamento de afiliados desacelera, o BizNet não conseguirá cumprir suas obrigações mensais de ROI.

Isso provocará um colapso, resultando na maioria dos afiliados do BizNet perdendo dinheiro.

FYI on ROI: Um guia para calcular o retorno do investimento.

Um investidor não pode avaliar qualquer investimento, seja uma ação, título, propriedade de aluguel, colecionável ou opção, sem primeiro entender como calcular o retorno sobre o investimento (ROI). Esse cálculo serve como base a partir da qual todas as decisões de investimento informadas são tomadas e, embora o cálculo permaneça constante, existem variáveis ​​únicas que diferentes tipos de investimento trazem para a equação. Neste artigo, abordaremos os fundamentos do ROI e alguns fatores a serem considerados ao usá-lo em suas decisões de investimento. (Confira também Como calcular o ROI para investimentos imobiliários)

No papel, o ROI não poderia ser mais simples. Para calcular isso, basta pegar o ganho de um investimento, subtrair o custo do investimento e dividir o total pelo custo do investimento. Ou:

ROI = (Ganhos - Custo) / Custo.

Por exemplo, se você comprar 20 ações da Joe's Pizza por US $ 10 por ação, seu custo de investimento será de US $ 200. Se você vender essas ações por US $ 250, seu ROI será (US $ 250-200) / US $ 200 para um total de 0,25 ou 25%. Isso pode ser confirmado com o custo de US $ 200 e multiplicando por 1,25, rendendo US $ 250.

Existem algumas maneiras diferentes de pensar sobre isso. O popular é imaginar cada dólar investido nessa ação pagando 25 centavos para você. Colocar mais dinheiro no estoque resultará em um pagamento total maior, mas não aumentará o ROI. O ROI será de 25%, seja $ 200 para $ 250, $ 2 para $ 2,50, ou $ 200.000 para $ 250.000. (Para mais exemplos do cálculo do ROI, dê uma olhada no vídeo Como calcular o ROI.)

Eu apenas quero a verdade!

Por ser uma porcentagem, o ROI pode esclarecer algumas das confusões causadas apenas pelo retorno dos valores em dólar. Imagine dois de seus amigos, Diane e Sean estão falando sobre seus investimentos. Diane fez US $ 100 investindo em opções e Sean fez US $ 5.000 investindo em imóveis. Ambos os números serão o seu retorno - seus lucros após os custos foram subtraídos. Com apenas essa informação, a maioria das pessoas diria que o investimento de Sean é o melhor. No entanto, sem entender os custos do investimento, não podemos tirar conclusões acuradas sobre o retorno.

E se os custos de Sean fossem de US $ 400.000 e os de Diane fossem de apenas US $ 50? Isso significaria que o ROI de Sean é de 1,25%, enquanto o de Diane é de 200%, uma vitória clara para Diane. O valor em dólar do retorno não tem sentido sem considerar o custo do investimento. Por esta razão, os custos de um investimento, inicial e contínuo, são uma informação essencial para qualquer investidor. (Saiba mais sobre o ROI e outras formas de avaliar investimentos; leia nosso Tutorial de Proporção Financeira.)

ROI e o arco-íris de investimento.

O cálculo do ROI permanece o mesmo para todo tipo de investimento. A variação, e o perigo para os investidores, vem em como os custos e retornos são contabilizados. Aqui estão alguns investimentos geralmente mal utilizados.

Os imóveis podem criar retornos de duas maneiras, renda e valorização. Renda de aluguel simplesmente tem que ser somada aos ganhos como é percebido. Custos, no entanto, vêm de muitas fontes diferentes. Há o custo inicial de compra, impostos, seguro e manutenção.

Quando as pessoas falam em fazer um retorno de 200% vendendo sua casa, elas geralmente cometem o erro de simplesmente usar o preço de compra e o preço de venda, enquanto ignoram todos os custos no meio. Ou, se for uma propriedade de investimento, eles podem estar contabilizando a receita de locação e a valorização adequada, mas negligenciando os custos de seguro, impostos e aquele novo aquecedor de água, etc.

Os imóveis podem ser um investimento excelente e lucrativo, mas o ROI projetado nesses investimentos é freqüentemente exagerado.

Os estoques são presos ao mesmo tipo de omissão que os imóveis. Mais frequentemente, os investidores não conseguem acompanhar seus custos de transação. Se você ganhar US $ 100, mas esquecer os US $ 20 que pagou comprando as ações e mais US $ 20 de venda, o seu ROI está muito inflacionado. Tal como acontece com os rendimentos de aluguel, os pagamentos de dividendos devem ser adicionados de volta à coluna de ganho quando você quiser calcular o ROI.

Colecionáveis ​​como o cartão Honus Wagner, o Action Comics # 1 e o 1933 Double Eagle podem ser vendidos por milhões, gerando ROIs astronômicos quando comparados aos preços originais. No entanto, colecionáveis ​​raramente são comprados a preços originais e, dependendo do tipo, têm altos custos de seguro e manutenção que reduzem o verdadeiro ROI ao tamanho.

Investimentos alavancados representam um problema interessante para o ROI. Como eles permitem que o investimento inicial seja multiplicado várias vezes, eles também podem gerar retornos múltiplos. No entanto, neste caso, o incrível ROI que alguns traders fazem deve ser moderado pelos riscos que eles assumem. Alavancar um dólar de investimento para igualar dois ou três dólares funciona bem quando os retornos são positivos, mas as perdas são similarmente alavancadas em alguns desses investimentos.

Com opções simples de baunilha e contas básicas de forex, o que um investidor inicial perderá é o preço da opção ou o saldo da conta de forex se ela parar. No entanto, é útil - e sóbrio - pensar nisso em termos de capital controlado. Se você perder US $ 1.000 em um comércio de forex alavancado 10 vezes, isso é um erro de US $ 10.000 - mesmo que, felizmente, só lhe custe 10% disso. O ROI não pode contar toda a história de investimentos alavancados. A troca de risco-recompensa é o lugar para começar essa lição.

Indo além do ROI.

O ROI é um cálculo simples que informa o retorno final de qualquer investimento. A palavra operativa, no entanto, é simples. Um fator importante que não aparece em um cálculo de ROI é o tempo. Imagine o investimento A com um ROI de 1.000% e o investimento B com um ROI de 50%. Easy call - coloque seu dinheiro em 1.000%. Mas, e se o investimento A levar 30 anos para compensar e o investimento B compensar em um mês? É quando os períodos de tempo entram em jogo e os investidores devem olhar para a taxa de crescimento anual composta, ou CAGR.

The Bottom Line.

O ROI é um ponto de partida útil para o dimensionamento de qualquer investimento. Lembre-se de que o ROI é uma medida histórica, o que significa que calcula todos os retornos anteriores. Um investimento pode fazer muito bem no passado e ainda vacilar no futuro. Por exemplo, muitas ações podem gerar ROIs de 200% -500% durante seu estágio de crescimento e, em seguida, cair para os dígitos únicos à medida que amadurecem. Se você investiu tarde com base no ROI histórico, ficará desapontado. Os ROIs projetados ou esperados em um (novo) investimento não comprovado são ainda mais incertos, sem dados para respaldá-lo. Por essa razão, os investidores precisam aprender sobre outras métricas, como CAGR, dívida para equidade, ROE e muitas outras, para analisar os números que compõem o ROI. (Para leitura relacionada, dê uma olhada em Analisar investimentos rapidamente com proporções.)

Taxa Média de Retorno para os Day Traders.

É a questão na ponta da língua de cada aspirante a day trader: quanto dinheiro posso ganhar com o day trading?

Uma vez que a maioria dos day traders não divulgam seus resultados de negociação para ninguém além do IRS, uma resposta exata para quanto dinheiro um trader médio faz é impossível responder. No entanto, existem inúmeras fontes de informação, incluindo estudos acadêmicos confiáveis, que oferecem pistas sobre os ganhos médios. A maioria das informações disponíveis não lança uma luz positiva sobre o dia de negociação. A pesquisa geralmente indica que, na verdade, a maioria dos comerciantes perdem dinheiro.

Os comerciantes de dia ganham dinheiro comprando ações e mantendo-as por um curto período de tempo - de alguns minutos a algumas horas - antes de vendê-las novamente. Os comerciantes de dia geralmente entram e saem de posições de negociação durante o dia e raramente ocupam posições durante a noite. O foco está em lucrar com flutuações de preços de curto prazo. Eles costumam usar alavancagem para se dar maior poder de compra e venda. (Para mais, veja: Como a alavancagem funciona no mercado forex?)

Custos Iniciais Significativos.

Começar no dia de negociação não é como investir em investimentos. Qualquer candidato a investidor com algumas centenas de dólares pode comprar algumas ações de uma empresa em que acredita e mantê-lo por anos. Sob as regras do FINRA, os comerciantes de dia padrão no mercado de ações devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas e não terão acesso aos mercados se o saldo cair abaixo desse nível. Isso significa que os operadores de dia precisam ter capital suficiente para obter lucro realisticamente. E porque o dia de negociação é mais do que um emprego a tempo inteiro, não é compatível com a manutenção de um emprego diário. Isso significa que o comerciante do dia deve viver de seus lucros de negociação, bem como arriscar seu próprio capital todos os dias para fazer esses lucros. Além do saldo mínimo exigido, os operadores em potencial devem considerar o custo de equipamentos como hardware e acesso rápido à Internet. Comissões de corretagem e impostos sobre ganhos de capital de curto prazo também podem afetar os lucros. (Para uma revisão aprofundada do assunto, consulte: Uma Introdução à Day Trading.)

Um estudo da Universidade da Califórnia, Davis, publicado em 2000 por Brad Barber e Terrance Odean intitulado “Negociando é perigoso para sua riqueza”, mostrou uma correlação entre negociação ativa e desempenho ruim entre os investidores individuais. O estudo apontou para o excesso de confiança como uma causa da negociação de alto volume e o resultado do desempenho ruim.

Um estudo acadêmico de 2004 por Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu e Terrance Odean examinou o histórico de transações da Bolsa de Valores de Taiwan de 1995 a 1999. O dia de negociação entre investidores individuais é comum em Taiwan e representou mais de 20%. do volume total de negociação durante o período do estudo. A pesquisa mostrou que, embora os operadores de alto volume às vezes conseguissem obter lucros brutos, os lucros geralmente não eram suficientes para cobrir os custos de transação. Em um período típico de seis meses, mais de 80% dos day traders perderam dinheiro, e apenas 1% deles poderia ser considerado previsivelmente lucrativo.

Um fator importante que pode influenciar o potencial de ganhos e a longevidade de carreira é se você negocia diariamente de forma independente ou para uma instituição como um banco ou um fundo de hedge. Os comerciantes que trabalham em uma instituição têm o benefício de não arriscar seu próprio dinheiro. Eles também são tipicamente mais bem capitalizados e têm acesso a informações e ferramentas vantajosas. Ao contrário dos comerciantes independentes, eles também são compensados ​​com benefícios como seguro de saúde, fundos de aposentadoria, licença médica e dias de férias.

Em 2012, o Wall Street Journal publicou um artigo com algumas informações raras sobre as taxas de insucesso dos comerciantes estrangeiros de câmbio, muitos dos quais são day traders. O artigo, intitulado “O cliente é muitas vezes errado na FXCM”, mostrou que em quatro trimestres consecutivos mais de 70% das contas dos EUA da FXCM não eram lucrativas. O artigo citou os altos níveis de alavancagem disponíveis no FXCM (50 a 1) como parte do problema. Com uma alavancagem de 50 a 1, uma conta de US $ 10.000 pode ter uma exposição de mercado de US $ 500.000 e é preciso apenas um movimento de preço adverso relativamente pequeno para eliminar o saldo inicial. As taxas de transação também são mencionadas como um obstáculo que deve ser superado.

The Bottom Line.

Tentando se tornar um milionário através do comércio do dia independente é algo como tentar se tornar uma estrela de Hollywood ou um atleta profissional. A evidência sugere que uma minoria muito pequena alcançará consistentemente altos níveis de lucro, enquanto a maioria não será capaz de sustentar uma carreira de longo prazo.